Capital de giro
Vender bem e mesmo assim faltar dinheiro tem nome: ciclo financeiro desajustado. Estruturamos o capital de giro para a operação respirar enquanto o plano de virada avança.
O que é
Capital de giro é o dinheiro que fica preso entre pagar e receber. A empresa compra matéria-prima hoje, paga o fornecedor em 30 dias, produz, estoca, vende — e só recebe do cliente 45 dias depois. Nesse intervalo, alguém financia a operação: ou o caixa da empresa, ou o banco, a juros.
Nosso trabalho tem duas frentes. Primeiro, reduzir a necessidade: girar o estoque mais rápido, alongar prazos com fornecedores, encurtar o recebimento e cobrar a inadimplência. Depois, financiar bem o que restar: substituir linhas caras e curtas — cheque especial, antecipação recorrente — por estrutura adequada ao ciclo do negócio.
É a diferença entre uma empresa que trabalha para o banco e uma empresa que usa o banco para trabalhar.
Sinais de que sua empresa precisa
Vende bem, falta dinheiro
O faturamento cresce e o caixa aperta junto — crescer virou sinônimo de sufoco.
Antecipação virou vício
Todo mês antecipa recebíveis para fechar a conta, e a taxa corrói a margem silenciosamente.
Estoque parado, caixa preso
Meses de venda imobilizados na prateleira enquanto falta dinheiro para comprar o que gira.
Limites no teto
Cheque especial e conta garantida sempre no máximo, com as taxas mais caras do mercado.
Como trabalhamos
- 1
Mapa do ciclo financeiro
Quantos dias o dinheiro fica preso entre pagar e receber — e quanto isso custa por mês em juros.
- 2
Destravar caixa interno
Estoque, prazos de compra e venda, inadimplência: o capital mais barato é o que já está dentro da empresa.
- 3
Estrutura de funding adequada
Propostas de fluxo de caixa para negociar linhas compatíveis com o ciclo — prazo certo, custo certo, garantia certa.
- 4
Disciplina de uso
Política de crédito, compras e estoque para a necessidade não voltar a crescer no escuro.
Exemplo na prática
Confecção · ciclo financeiro de 78 dias
A empresa mantinha 60 dias de estoque, recebia dos lojistas em 48 dias e pagava fornecedores em 30. Resultado: 78 dias de operação financiados no caixa — R$ 3,1 milhões presos, cobertos por antecipação de recebíveis a 4,2% ao mês.
O plano atacou o ciclo: estoque reduzido para 38 dias com corte da cauda do mix, prazo com fornecedores renegociado para 45 dias e uma linha de capital de giro estruturada a 1,9% ao mês substituindo a antecipação.
Exemplo ilustrativo com números arredondados, inspirado em situações típicas de projetos de capital de giro. Cada empresa recebe um plano próprio.
O que você recebe
- Mapa do ciclo financeiro — dias de estoque, recebimento e pagamento, e o custo mensal disso.
- Plano de liberação de caixa — ações priorizadas sobre estoque, prazos e inadimplência.
- Propostas de fluxo de caixa — material pronto para negociar funding adequado com bancos.
- Políticas de crédito, compras e estoque — para a necessidade de giro ficar sob controle.
Quanto do seu caixa está preso no ciclo?
Conversa inicial sem custo e sem compromisso. Saia com uma leitura clara de quanto giro sua operação realmente precisa.